为全面提升运用法治思维与法治方式深化改革、推动发展、化解矛盾、应对风险的能力，今年以来，兴业银行股份有限公司昆明分行（以下简称“兴业银行昆明分行”）全面纵深推进2023年兴航程“法治能力提升年”活动，将法治实践、合规管理有效融入落实党中央决策部署的具体实践中，全面彰显使命担当。

绘就一张蓝图 打造合规“兴业”

面对深刻而复杂的内外部形势，兴业银行昆明分行强化顶层设计，以总行“法治兴业”建设实施规划为指导，出台《兴业银行昆明分行内控合规体系建设三年规划（2023-2025年）》（以下简称“《规划》”），对当前严峻的内外部形势做出积极回应。《规划》把握风险防控与合规经营的关系，从文化理念、体制机制等方面作出安排部署，是兴业银行昆明分行夯实内控合规管理基础、实现内控合规转型破局解题的关键一招。

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兴业银行昆明分行相关负责人介绍，《规划》立足企业管理和战略层面，遵循“计划、设计、执行、评价和持续改进（PDCA）”管理循环原则，统筹内控合规管理运行机制和保障机制两大要素，稳步推进制度管理、流程优化、问题整改、问责管理等运行机制，以及考核评价、信息化建设、激励约束等保障机制，努力实现体制机制全面完善、管理效能充分释放、数字化转型升级、文化品牌更加彰显等各项目标。

坚持两条主线 夯实管理基础

兴业银行昆明分行紧紧围绕“业务合规”与“员工行为合规”两条主线，逐级落实管理责任，开展全面体检，全方位整改制度、流程、系统、管理等方面的根源性问题，逐步打牢内控合规管理基础。以管理制度化、制度流程化、流程信息化的内控理念为引领，结合内控缺陷管理、流程梳理、数据合规管控等多维度要求，将合规要点嵌入各项业务流程，融入日常管理，构建标准化、规范化的业务合规常态管控机制。

兴业银行昆明分行依托员工行为系统化管理工具和员工异常行为监测系统，不断丰富监测预警模型，开展持续性、精准化排查；开展党纪行规、法治及合规教育，营造合规高层讲、基层讲、人人都讲的良好氛围，引导全行凝聚合规展业共识，守牢合规红线、法律底线，构筑“不敢违规，不能违规，不想违规”的员工行为管理长效机制。

实施三大工程 擦亮“兴业”底色

兴业银行昆明分行坚持目标导向、问题导向和责任导向，主动适应经济新常态下的经营环境新变化，不断擦亮兴业银行法治、合规底色。

在实施法治思维专项提升工程中，兴业银行昆明分行明确分行党委议事决策事项和前置研究讨论重大经营管理事项清单，健全重大决策事项评估机制，强化“八五”普法方案落实，推进“三法”“数据二十条”等新法新规解读和内化，将法治思维落实到经营管理各个环节。

在实施案件防控专项整治工程中，兴业银行昆明分行落实党委从严治党主体责任、各单位主要负责人案防工作第一责任人责任、各机构案防工作主体责任，以“十个一”活动为抓手统筹推进“内控筑基，合规兴业”主题系列宣传活动，制定年度内控检查计划，围绕重点业务、重点岗位、重点时节、重点机构组织实施案件风险排查，持续完善案防修复、案件警示教育、整改问责等案防机制。

兴业银行昆明分行还同步实施合规管理数字化转型工程，业务条线与合规条线同频同向发力，聚焦数据、科技和场景，围绕“平台搭建场景化、服务场景生态化、内部管理数字化”，从线上贷款、平台生态场景建设、渠道建设和线上运营、数字供应链金融、内部管理数字化等方面强化数字化转型，实现信息系统的合规刚性内嵌，持续做好合规风险识别、监测与管控。

下一步，兴业银行昆明分行将以兴航程“法治能力提升年”活动为契机，将内控合规嵌入业务流程，进一步实现内控合规体系与风险管理架构的有机融合，不断厚植合规文化，确保依法合规经营，有效防控合规风险。

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